Successieplanning

Vermogensoverdracht naar volgende generatie

Het tijdig en gestructureerd overdragen van vermogen aan de volgende generatie is essentieel voor het behoud van uw familievermogen. Wij ontwikkelen samen met u een doordacht plan voor vermogensoverdracht.

Dit omvat niet alleen de financiële en fiscale kant, maar ook de menselijke component: zijn uw kinderen voorbereid op deze verantwoordelijkheid? Hoe begeleiden we hen in het omgaan met vermogen? Wij helpen u een stappenplan te maken dat recht doet aan zowel uw wensen als de mogelijkheden en capaciteiten van de volgende generatie.

Hierbij houden wij rekening met aspecten als schenkingsvrijstellingen, de optimale timing, familieverhoudingen en de wens om controle te behouden waar nodig. Het doel is een vloeiende transitie die zowel juridisch, fiscaal als emotioneel goed is geregeld.

Estate planning

Estate planning gaat over het regelen van uw nalatenschap op een manier die optimaal is voor uw erfgenamen en aansluit bij uw wensen. Wij adviseren over testamenten, huwelijkse voorwaarden, beneficiaire clausules en andere juridische instrumenten.

Het doel is om duidelijkheid te scheppen over wie wat krijgt, onnodige erfbelasting te voorkomen, en ervoor te zorgen dat uw vermogen terechtkomt waar u dat wenst. Wij werken hierbij nauw samen met notarissen en advocaten om ervoor te zorgen dat alle juridische documenten correct zijn opgesteld.

Ook adviseren wij over beschermingsconstructies zoals certificering van aandelen, gebruik van stichtingen, en het aanbrengen van blokkeringsregelingen waar dat wenselijk is.

Schenk- en erfbelastingadvies

Schenk- en erfbelasting kunnen een aanzienlijk deel van uw vermogen aantasten als daar niet tijdig rekening mee wordt gehouden. Wij adviseren proactief over de mogelijkheden om deze belastingen te minimaliseren.
Dit kan door gebruik te maken van vrijstellingen (bijvoorbeeld de periodieke schenkingsvrijstelling of de eenmalige verhoogde vrijstelling voor een eigen woning), door slim te schenken met behoud van vruchtgebruik, of door gebruik te maken van specifieke regelingen zoals de bedrijfsopvolgingsregeling.

Wij berekenen de fiscale gevolgen van verschillende scenario’s en adviseren welke aanpak in uw situatie het meest effectief is. Onze planning is altijd meerjarig, zodat u optimaal kunt profiteren van terugkerende vrijstellingen.

Bedrijfsopvolging

Het overdragen van een familiebedrijf aan de volgende generatie is een complex proces dat zowel financieel, juridisch, fiscaal als emotioneel veel voeten in de aarde heeft. Wij begeleiden u bij dit hele proces.

Onze begeleiding start bij strategische vragen: wie is geschikt om het bedrijf over te nemen? Wat is de waarde van het bedrijf? Hoe zorgen we voor een eerlijke verdeling tussen kinderen die wel en niet in het bedrijf actief zijn? Vervolgens werken wij toe naar een concreet plan met duidelijke stappen en tijdslijnen.

Fiscaal optimaliseren wij de opvolging door gebruik te maken van de bedrijfsopvolgingsregeling (BOR), die onder voorwaarden voor een forse verlaging van de verschuldigde schenk- of erfbelasting kan zorgen. Wij zorgen ervoor dat aan alle voorwaarden wordt voldaan en begeleiden het hele proces van overdracht.

Bedrijfswaarderingen

Bedrijfswaarderingen worden verzorgd door onze zusterorganisatie Gufo Office, die beschikt over gespecialiseerde expertise op het gebied van waardering van ondernemingen en vermogensbestanddelen.

Een professionele waardering is essentieel bij bedrijfsopvolging, aan- en verkoop, fiscale planning, of bij geschillen tussen aandeelhouders. Gufo Office hanteert erkende waarderingsmethoden en levert onafhankelijke, onderbouwde waarderingsrapporten die voldoen aan alle relevante standaarden.